В первой половине 2025 года Федеральная таможенная служба зафиксировала рекордное количество случаев нелегального перемещения наличных денег через границу — 6314 случаев на сумму, превышающую 1,2 миллиарда рублей. Это свидетельствует о значительном росте этой преступной деятельности: по сравнению с аналогичным периодом прошлого года число таких случаев увеличилось примерно на треть. Этот тренд вызывает серьёзное беспокойство среди специалистов и регулирующих органов, так как масштабы «чемоданной экономики» и недобросовестных методов перевода денег становятся всё более масштабными.
Рост популярности схем, связанных с перемещением наличных за границу, обусловлен несколькими важными факторами. Во-первых, сотрудники и предприниматели стараются обходить официальные финансовые учреждения, чтобы избежать проверок, налоговых обязательств и контроля со стороны государственных служб. Во-вторых, увеличение числа таких схем связано с ростом недоверия к банковской системе и официальным каналам финансовых переводов, что способствует развитию теневой экономики. Предприниматели и частные лица зачастую считают, что нелегальные операции позволяют им сохранить большую часть своих средств и вести бизнес без чрезмерных налоговых потерь.
Это явление имеет серьёзные последствия не только для экономики страны, но и для её финансовой системы. Во-первых, «чемоданная экономика» выводит деньги из официального оборота, снижая поступления в бюджет и затрудняя проведение долгосрочной финансовой политики. Во-вторых, такие схемы создают мошеннические условия, способствуют отмыванию денег и финансированию теневых и нелегальных операций, что подрывает стабильность финансового сектора.
Кроме того, растущее число случаев незаконного перемещения наличных затрудняет контроль за денежными потоками и борется с отмыванием средств. Увеличение объёмов нелегальных денежных перевозок ведёт к усилению риска крупных финансовых злоупотреблений, коррупции и преступлений, связанных с финансовыми махинациями. В условиях усиленного контроля и ужесточения правил для перевода денег международные схемы нелегального перемещения приобретают всё более изощрённые формы.
Это явление вызывает обеспокоенность и у правительственных органов, которые предпринимают попытки усилить контроль за валютными операциями, ввести дополнительные меры по выявлению незаконных транзакций и повысить уровень информированности населения о рисках целевых схем. Однако, несмотря на усилия государства, уклонение от налогов и перемещения нелегальных денежных средств остаются актуальной проблемой.
Доверие к официальной финансовой системе пострадало из-за роста популярности подобных схем. Многие граждане и предприниматели начинают воспринимать банальные транзакции как нечто ненадёжное или рискованное, что в свою очередь снижает общий уровень финансовой грамотности населения. Стремительный рост «чемоданной экономики» подрывает принципы официальной экономики и ставит под вопрос её способность обеспечить прозрачность и безопасность финансовых операций.
Реализуются различные меры по пресечению незаконных схем и повышению уровня контроля за перемещением наличных. В рамках антикриминальных программ усиливаются проверки при пересечениях границы, вводятся новые технологии для автоматического выявления подозрительных транзакций, а также проводятся масштабные просветительские кампании, чтобы помочь населению понять, насколько рискованными могут быть подобные операции.
В целом, тенденция роста незаконных денежных перемещений показывает, что проблема «чемоданной экономики» становится всё более острой и требует комплексного подхода со стороны государства, финансовых институтов и общества в целом. Необходимо не только ужесточать контрольные меры, но и создавать условия для повышения доверия граждан к официальной системе, стимулируя использование легальных и прозрачных каналов для перевода средств внутри страны и за её пределами.
